慶魚銀行中介系統助力金融居間行業快速實現數字化營銷

2021-12-08

近年來，隨著高新技術（互聯網、人工智能、大數據）的快速發展和應用，加快了各行業數字化轉型的步伐，金融居間行業也不例外。金融科技的蓬勃發展，各種高新技術的運用讓金融居間業務辦理更便捷。數字營銷是當前金融居間行業數字化進程中的重要環節。金融居間行業為什么需要轉型數字化營銷？1、受新一代信息化技術的影響，社會在進步，時代在發展，唯有跟上時代發展的步伐才能在市場中立于不敗之地；2、金融科技的快速發展，大數據、人工智能、云計算等技術正全面賦能金融業務，金融居間行業數字化轉型的技術基礎日益堅實；3、金融服務需求發生改變，從低效率、粗放式向快速化、便捷化、精細化、個性化轉變，因此，金融居間行業應用數字技術創新業務模式、提升業務辦理效率至關重要。4、增量放緩的存量競爭時代，金融行業流量的博弈在線上和線下同時進行。對于線上，傳統金融服務相對低頻，導致金融機構線上用戶活躍度不高。金融產品收益前置而風險后置的特征，導致傳統流量運營的方式遠遠不夠，而外部流量入口被高頻消費場景占據，流量成本居高不下。企業展業依靠物理網點和業務員自身的能力，難以形成規模效應。因此，為了適應時代的數字化發展，金融居間行業以產品銷售為導向、以業務為中心的傳統模式向以客戶需求為中心的數字營銷模式轉變。數字營銷加速流量變現數字營銷的邏輯是借助互聯網思維進行營銷運營，通過流量聚集的方式將公域流量轉變為私域流量，圍繞用戶實際需求，為客戶推送合適的產品，提升客戶轉化成交率。慶魚銀行中介系統對接多個流量平臺，助貸機構可利用自己的產品在各大流量平臺進行引流，讓用戶接觸到自己的產品，激發用戶活躍度，然后增加信息留存，通過流量變現的方式提升企業營收。數字化轉型解決方案從業務層面來看，金融居間行業數字化轉型包括三個方面：1、業務辦理的線上化以及數字化2、業務經營管理的數字化和智能化3、業務發展的平臺化和場景化慶魚銀行中介系統作為國內專業的數字金融解決方案提供商，通過數字化賦能金助貸行業，有效幫助企業降低營銷獲客成本，滿足企業精細化管理需求。系統根據金融居間行業業務流程研發了助貸CRM系統、智慧終端、移動辦公、外呼系統等，為金融居間行業提供運營閉環解決方案。助力傳統金融中介機構數字化轉型升級，有效提升企業運營效益。

助貸企業如何打破展業難、展業成本高的瓶頸

2021-11-30

隨著金融行業的快速發展和我國相繼實施的《數據安全法》、《個人信息化保護法》等，讓助貸行業展業越來越難、成本不斷攀升。那么，助貸行業如何才能打破展業瓶頸，如何才能讓企業實現高創收？一、傳統展業模式效果逐漸乏力1、電銷外呼展業部分助貸企業還在采用購買客戶名單，通過外呼的方式獲取客戶，近年來，隨著相關部門對呼叫的管控和個人信息化保護法的實施，導致電銷外呼展業效果越來越差。2、自媒體渠道內容為王的時代，有的助貸機構通過編輯優質內容發布到各大自媒體平臺，通過自媒體平臺獲取客戶，通過這種方式吸引的客戶需求不準確、追蹤路徑長、純度低且缺乏品牌黏度。且每個平臺對企業的資質要求各不相同，一方面各媒體平臺對金融機構的投放資質有很嚴苛的要求，無金融持牌資質均無法開戶投放。另一方面很多助貸企業并沒有專業的運營人員，導致獲客效果也不盡人意。3、地推發傳單的方式地推方式不太適合助貸行業，地推需要到人群聚焦圈層發傳單，而信貸行業地推的顯著弊端則是缺少聚集性較強的需求地域，覆蓋人群窄、需求不對口、信息收集片面、精度低且效率慢。總體來說，助貸行業通過以上三種方式展業，結果均不太理想。由此，慶魚銀行中介系統應運而生，該系統基于大數據、人工智能和云計算等創新技術，為助貸行業解決營銷展業問題，同時，系統還涉及了客戶管理、業務管理、外呼系統、數據分析等營銷閉環解決方案。慶魚助貸SAAS系統提供私域營銷解決方案，同時，對企業客資信息進行統一管理，有效防止企業客戶流失，提升客戶轉化率。客戶線索管理：各個渠道獲取的客戶均可錄入慶魚助貸SAAS系統中，通過系統對客戶進行統一分配管理，保障企業數據安全及客戶轉化率。業務管理：通過慶魚系統可對客戶進行預約、線上進件、簽約、放款，再到貸后的回款、還款等全業務流程管理，規范助貸企業的業務流程，讓業務辦理更智能。數據智能分析：系統可一鍵生成多維度數據統計報表，企業管理者對企業運營數據一目了然，為決策者提供決策數據依據。慶魚銀行中介系統致力于為助貸行業提供智能化、數字化服務，幫助助貸行業解決客戶管理、營銷轉化等問題，讓助貸行業持續穩健發展。慶魚助貸SAAS系統是成熟產品，可免費試用，該系統已被眾多助貸從業者使用，若您有相關需求，可咨詢在線客服申請免費體驗。

助貸企業面臨的痛點及運營閉環解決方案

2021-11-25

助貸行業受各項政策、互聯網、大數據、營銷獲客、風險控制的影響呈現新的行業形態，如今助貸行業紅利見頂、政策紅利消失殆盡，市場競爭加劇且處于飽和狀態，這些都讓從事助貸行業的企業主困惑。面臨這些情況，助貸行業應當如何突圍，如何保持業績穩定增長。唯有發現行業所面臨的問題，找到對應的解決方案才能成功突圍。助貸行業所面臨的業務痛點：1、客戶易流失眾多助貸機構還在采用Excel表格管理客資信息，無法保障企業客資安全，容易出現私單、飛單等現象。2、客戶轉化率低缺乏完善的助貸客戶管理系統，銷售談單過程無法實時掌握，客戶跟進不及時等，均可導致客戶轉化成交率低。3、外呼封號大多數助貸企業以銷售為主，大量撥打電話，易出現封卡、封號等情況，導致無法正常開展業務。4、企業信息無法實現共享傳統助貸機構仍舊在采用Excel表格對業務進行管理，銷售部門無法及時掌握貸款產品、客戶跟進、簽單、回款等情況，缺乏完整的銷售閉環解決方案，導致業務管理風險高，工作效率低。5、業務流程管理混亂助貸機構客戶數量眾多，客戶來源于不同的渠道，每個客戶有不同的跟進階段，如：初步溝通、邀約上門、簽單、進件等階段，處于不同階段的客戶需要采用不同的溝通方式，若沒有專業的助貸客戶管理系統的輔助，銷售對客戶之前的跟進記錄、客戶跟進階段掌握得十分混亂，從而影響客戶轉化效果。6、決策者缺乏決策數據依據從企業層面來講，管理者只有準確掌握企業的運營數據情況，才能為企業未來發展方向做出正確的預判。缺乏客戶管理系統，則無法實時掌握公司的業務情況，無法準確統計每個員工及每個團隊客戶跟進階段及轉化情況。無法分析員工問題出在何處，使得企業的客戶信息無法得到充分利用。7、展業難、成本高受金融監管政策的影響，助貸行業若沒有完善的展業營銷解決方案，搭建企業私域流量池是很困難的，首先技術實力存在不足，其實是不知道怎么做效果才好。以上這七大問題，是現在行業普遍面臨的困境，如今助貸行業已經從野蠻生長向精細化運營的模式轉變。針對助貸行業面臨的問題，四象聯創憑借深厚的行業經驗積淀，為助貸機構提供一種全新的助貸運營解決方案，讓助貸機構快速實現數字化轉型升級。四象聯創研發的慶魚銀行中介管理系統可讓助貸機構在經營中面臨的客戶管理、業務管理、產品管理、權證管理、財務管理、數據分析等問題得到有效解決，為助貸機構提供一套從獲客引流、線索收集、業務開展的閉環解決方案。幫助助貸企業持續實現業績高創收。

助貸機構該如何提升客戶管理水平

2021-11-23

自從相關部分發布了對助貸行業放寬政策后，國內的助貸行業呈現了野蠻生長的局面，再到加強監管的過程。有關助貸機構客戶來源、客戶管理等助貸業務運營流程再度受到市場的關注。對于助貸企業來說，采用傳統營銷模式和管理方式，難以掌握員工的工作狀態，企業的客戶信息難以做到全盤梳理，更難實現業績增長。在這種情況下，運用大數據方式對助貸客戶進行管理勢在必行。國內助貸公司數不勝數，從業人員更是數量龐大，助貸產品同質化嚴重，行業競爭激烈。金融產品種類豐富、業務人員多已不是一家助貸公司的核心競爭力。在大數據營銷的行業趨勢下，客資信息梳理的精細化程度能決定一家助貸機構的競爭力。那么如何做好企業客資信息精細化管理呢？考慮這個問題的時候，助貸公司的管理者通常會提出以下幾個問題：1、如何提高助貸企業的銷售效率，把客資信息轉化為商機？2、如何把控銷售流程，并與其他部門實現有效的業務協同？3、如何降低企業運營成本，加速銷售進程并進行有效管理？4、如何創建靈活的客戶管理模式，提供更好的客戶服務體驗？......由此可發現，助貸行業若沒有完善的智能信息管理系統則無法快速開展運營工作，客戶管理系統對助貸機構的重要性毋庸置疑，再加上大數據營銷已成為行業發展趨勢，助貸CRM系統已成為助貸行業信息化的標配。助貸客戶管理系統有什么作用？1、有效防止客資信息流失企業員工離職帶走客戶，若通過助貸CRM系統統一管理客戶，可避免因員工離職而導致客戶流失。其次是企業缺乏客戶扭轉機制，每個銷售跟單能力不同，若沒有客戶扭轉機制，易造成銷售數據擱置和客戶流失等現象。2、有效保障企業數據安全不管是通過什么渠道展業獲取的客戶，只要將客資信息全部錄入到助貸CRM系統，助貸機構則能逐漸建立起一套完整的客戶信息數據庫，企業可隨時查詢和使用這些數據。慶魚助貸CRM系統的數據存儲非常安全，且SAAS部署已經足夠成熟，有完善的技術保障數據安全，另一方面是系統內部管理，銷售人員對客戶的操作能夠做到有跡可循。3、大數據分析讓服務更貼心對于助貸機構來說，客戶的重要性不言而喻，有了慶魚助貸CRM管理系統的助力，企業可通過系統直觀了解到企業的運營情況。慶魚助貸客戶管理系統是經過深挖助貸行業運營痛點和管理痛點而研發的信息化系統軟件，可解決助貸企業在經營過程中遇到的客戶管理、客戶成交轉化、呼叫封號等問題。助力助貸企業快速實現業績增長。

數字經濟時代，助貸機構如何防范數據安全風險！

2021-11-17

數字經濟時代，數據已經成為基礎性、戰略性生產要素，成為決定各國數字經濟發展水平和競爭力的核心資源。2021年9月1日正式實施的《中華人民共和國數據安全法》是中國實施數據安全監督和管理的一部基礎法律，其根本目的是要提升我國數據安全的保障能力和數字經濟的治理能力。《數據安全法》與已實施的《網絡安全法》、《密碼法》及同時實施的《個人信息法》相輔相成，共同構成了中國數據安全的法律保障體系，成為推動我國數字經濟持續健康發展的堅實“防火墻”。伴隨我國互聯網經濟和數字化的快速發展，一些互聯網平臺隨意收集、違法獲取、過度使用及非法買賣個人信息的問題日益突出。從2021年11月1日起正式施行的《中華人民共和國個人信息保護法》中明確了個人信息保護需要遵循的原則和個人信息處理規則，在建立IT治理、管理、技術三個層次及包含多個細分領域的信息安全管理體系，要求從組織、制度、流程、工具層面多管齊下，對數據密級定義、分級、對應保護措施、數據全生命周期保護策略進行明確規定，針對消費者金融信息的收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等保護要求和操作規范方面進行專門規定，利用大數據模型挖掘分析、識別消費者的敏感信息等，須設立消費者敏感信息人工智能輔助監察系統，從而構筑起有效的消費者信息安全防線。1、針對非法傳輸、售賣他人信息個人信息保護法規定任何組織、個人不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息；不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動。2、針對“大數據殺熟”個人信息保護法規定個人信息處理者利用個人信息進行自動化決策，應當保證決策的透明度和結果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實行不合理的差別待遇。通過自動化決策方式向個人進行信息推送、商業營銷，應當同時提供不針對其個人特征的選項，或者向個人提供便捷的拒絕方式。通過自動化決策方式作出對個人權益有重大影響的決定，個人有權要求個人信息處理者予以說明，并有權拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定。《數據安全法》和《個人信息保護法》的實施，將改變長期以來對數據的“重搜集、輕保護”現象，樹立全民數據安全保護理念，為企業數據安全“保駕護航”。《數據安全法》對企業的數據處理活動，提出了五項監管要求：1、符合基礎性的合規要求，包括建立企業數據安全管理制度，有相應的基礎措施和管理措施；2、對數據做分類分級保護，需要企業做等級保護測評和備案；3、進行數據分級分類，企業要根據分類結果采取相應的管理措施；4、識別核心數據和處理數據出境問題，做好數據跨境流動監管，比如年檢、年報審計；5、管理數據交易中介，中介要審核雙方身份、流程交易記錄、制定審核清單等。對于正在積極進行數字化轉型的金融機構來說，數據安全、數據管理成為越來越重要的合規議題，《數據安全法》、《個人信息保護法》等個人信息數據相關領域的法規不斷完善，對金融機構的數據管理也提出了新的挑戰。慶魚銀行中介系統為企業保駕護航面對愈發完善的網絡安全管理制度，慶魚在不斷完善系統功能的同時，也深知監管政策要求和數據安全合規的重要性。基于多年的技術能力，圍繞信息安全、賬號安全、應用安全三個層面，打造全方位、立體化、多層次的企業數據安全防護體系。信息安全：企業員工眾多，但是每個員工的職級不同所查看的內容也不同，慶魚針對此種情況，提供RBAC權限模型，支持為不同崗位的員工靈活配置不同的頁面功能權限及數據權限，保障企業信息安全。賬號安全：當系統自動檢測到用戶的賬號存在異常登錄、暴力破解等情況，慶魚系統提供多個系統風險安全配置參數，支持根據角色限制登錄設備（對APP、PC端分別進行限制）及可登錄時間、登錄區域、支持配置密碼試錯次數及頁面停留，讓不法分子無機可乘。數據安全：貸款機構客戶資料信息眾多，很多銷售會私自進行數據倒賣，慶魚支持給不同角色的用戶配置敏感客戶數據隱藏（身份證號碼，姓名等），電話號碼加密處理等，有效防止公司客戶資產泄露。應用安全：慶魚數據是加密放在阿里云服務器的，每臺機器都會有云主機的一個鏡像備份，當其中一臺機器出現故障時，系統可以自動訪問其他機器上的備份，從而保證了云主機的安全與穩定性。資質認證：除此外，慶魚還擁有多個應用于安全領域的相關專利，先后獲得“信息安全管理體系/認證證書”、“增值電信業務經營許可”、“ISO9001認證”、“互聯網安全管理備案”等權威認證。面對我國監管下網絡安全的新挑戰，慶魚在金融居間行業的積累，將會持續穩步向前，滿足每一條法律法規的要求，成為助力金融行業數字化轉型的堅實后盾。

金融監管政策下助貸行業該何去何從

2021-11-03

受金融監管政策影響，眾多借款機構被嚴厲打擊，如：校園貸、現金貸、P2P、套路貸、民間借貸等紛紛退出歷史舞臺，而助貸作為數字經濟快速發展時代下金融業務分工細化的產物，特別是銀行業零售轉型大背景下，消費金融和零售業務規模不斷增長，助貸機構通過場景融合、獲客機制、數據信息，憑借機構自身優勢實現流量和資金的撮合，實現共同發展，助貸行業已成為我國金融體系的重要補充，演化為金融創新和市場需求共同融合的一個金融結果。一、助貸行業業務應當如何開展在近幾年金融監管政治下，P2P行業沒能躲過消亡的命運，如今，現金貸套路貸已滅亡，催收行業的路已被堵死，人們很難不為助貸行業的未來感到憂心忡忡。助貸業務應當如何發展，是眾多助貸從業者比較關注的問題。不過，得益于強勁的市場需求，助貸業務近年來蓬勃發展。據相關報道，目前銀行和金融科技公司的聯合貸款規模已達到2萬億左右，涉及數百家銀行等金融機構，而這種聯合貸款只是廣義助貸的一部分。然后，金融監管的不確定性，則給助貸行業的未來蒙上了層層陰影，既關乎眾多助貸機構的前途命運，也將影響到金融機構信貸業務的創新步伐。隨著科技的不斷進步及互聯網、大數據、云計算、區塊鏈等技術的不斷成熟和使用，銀行與外部、與客戶的關系發生了重大的變化，其信貸業務靠自身很難做好，而助貸、聯合貸則是這種形勢下的新產物。二、助貸業務的價值及意義A、有助于普惠金融目標的實現；B、可以完善信貸供給，形成多層次的信貸體系；C、助貸是合作雙方優勢互補的合作模式；C、助貸是金融科技服務實體經濟的有效載體；E、有助于提高銀行類金融機構的風控能力。在金融行業里，助貸業務的商業邏輯已被廣泛認可，尤其是在金融科技的助力下，助貸業務有了很大的發展空間和市場需求。基于驚人科技的線上全流程服務，不僅降低了企業運營成本，還實現了助貸業務各參與者的共同盈利。目前助貸行業的關鍵問題是存在監管不到位，政策不明確，法律地位不清晰，導致助貸機構魚龍混雜，違規操作，推高助貸利率，嚴重影響普惠金融事業的健康發展，從而導致真正有資金需求的的人難以獲得資金。對此，普惠金融研究研究建議，需要明確助貸機構的監管要求。《報告》中提出了三個助貸業務監管建議：1、盡快確立助貸業務的法律地位，完善助貸業務制度性安排，明確助貸各個參與主體的權利與義務，完善相關配套的法規，統籌協調助貸法律關系，增強對助貸業務的法律依據和監管效力。2、實行主導審核、分級送審的監管制度。建議由銀保監會負責助貸業務監管規則的統一制定、發布和實施；各地金融辦（地方金融監督管理局）無需直接監管轄內的助貸機構，而是主要采取“報批送審”制度，由金融機構（資金方）負責對助貸機構報送的相關數據進行書面審核、風險評估，決定是否采納和錄用。3、進一步探索助貸機構的收費方式，141號文只是規定，銀行業金融機構應要求并保證第三方合作機構不得向借款人收取息費，但并沒有對其他費用進行明確和限制，這為助貸機構是否可以向客戶收取合理的中介服務費留下了想象空間。中國普惠金融研究院建議，從中央監管機構到各地銀保監局，從各地金融辦到互金行業協會，應充分溝通協調，在監管里面上形成共識，形成監管合力。另外，監管機構應充分利用監管科技實現更有效的行業監管。可以預期的是，隨著監管的合理引導和市場需求的穩步增長，將會給助貸業務帶來巨大的發展空間。未來，助貸機構會更多的在場景、流量、科技、風控、股東背景等方面開展綜合實力的競爭。

慶魚助貸系統能為助貸機構帶來什么價值

2021-10-20

慶魚助貸系統是由成都四象聯創科技深耕助貸行業的痛點、業務流程和信息化管理需求后所研發的系統軟件。主要解決助貸企業私域流量客戶拓展、客戶管理、客戶成交轉化、業務流程規范管理、工作效率提升等問題，系統功能貫穿整個助貸業務線：客戶管理、業務辦理、權證管理、合同管理、財務結算、數據分析等，助力助貸企業穩健發展。助貸機構為什么需要實施慶魚助貸系統線上閉環解決方案？智能信息化時代，企業唯有跟上時代的步伐才能站穩市場，線上助貸業務閉環解決方案，可有效降低企業運營成本，規范業務流程，提升工作效率，減少業務扭轉率，幫助企業實現“輕資本”運營，同時，快速占領市場，打開更廣闊的市場盈利空間。1、解決客戶拓展問題慶魚助貸系統提供客戶進件系統和客戶拓展功能，企業員工可以通過文章、海報、視頻、名片等在朋友圈和渠道朋友圈推廣產品來拓客，吸引感興趣的訪客線索。同時，通過三級分傭機制發展客戶，系統還支持流量平臺對接，讓企業準確獲客。2、解決客戶管理問題企業客資信息統一分配管理，杜絕員工私單飛單離職帶走客戶，客戶標簽畫像分類管理，根據客戶實際需求針對性營銷客戶，提升銷售業績，公海客戶管理，通過對公海客戶數據分析，盤活客戶，老客戶管理，有效提升客戶服務質量，提升客戶二次轉化率。3、解決公司管理問題企業管理線上化可解決企業客戶資源統一規范管理問題，內部組織、人員及各部門任務分配、績效考核等問題，企業外部合作渠道、合作資源管理，企業管理者通過系統可一鍵分析企業運營數據，及時發現問題并解決，讓企業管理更輕松，更聚焦。4、規范企業業務流程業務流程自定義配置，讓企業員工按流程辦事，提升業務辦理效率。解決貸款產品的線上申辦、受理模式配置，同時，解決業務流的線上分配、流轉，以及權證中心管理等問題。5、解決銷售跟單及呼叫問題系統支持跟單提醒設置，避免因客戶線索多跟進不及時導致客戶流失，通過外呼系統，有效解決企業呼叫問題，避免封號、封卡等情況發生。6、解決業務協同問題權證辦理環節的相關情況實時同步相關人員，銷售可實時知曉客戶業務辦理進度，方便告知客戶，提升客戶體驗，財務數據實時同步等。7、解決財務結算問題通過系統可快速核算企業員工提成、結算的問題，企業運營成本快速核算，同時，解決渠道、合伙人的線上分銷分傭結算、平臺自動扣稅等問題。以上則是慶魚助貸系統價值的簡要描述，更多價值歡迎咨詢在線客服申請免費試用。

助貸行業如何實現高創收

2021-10-12

近年來，隨著金融政策的嚴加監管，助貸行業紅利見頂、政策紅利也基本消失殆盡，許多助貸行業的老板們對企業的發展失去了信心。然后，客戶為了節省借款過程中耗費的時間和精力，還是需要找助貸機構，因此，助貸市場需求依然旺盛。助貸行業必然不會消失，伴隨互聯網的普及，未來的助貸行業會朝著互聯網化、合規化的方向發展。若您覺得企業發展受阻，則需要轉變經營模式，讓企業跟上時代的步伐。助貸機構發展困難的源頭是獲客難、成本高。傳統助貸機構大多是通過電銷方式獲客，電銷方式獲客面臨著很大的限制和風險：1、獲客渠道少，受個人隱私保護法影響，企業很難獲取到客戶真實電話，企業若是通過買賣名單的方式獲取客資信息，屬于違法行為。2、另外，我國對電話呼叫監管嚴格，助貸中介機構呼出受到限制，甚至面臨被封號的危險，無法觸達客戶展開營銷。3、受市場影響，許多人不愿從事電銷工作，不僅壓力大業務開展還難，金融行業更是難上加難，導致企業人員配置困難，員工素質良莠不齊。因此，助貸機構采用傳統電銷模式獲客即使能保證企業正常運營，發展速度、規模也會受到很大的限制。如今已有不少助貸中介機構通過網絡的方式獲取展業，希望能通過互聯網大數據展業，通過多方式多渠道獲取客戶，解決企業的展業問題，讓客戶主動找企業。但是，網銷展業也存在著一些難題。若企業委托數據方進行展業，通常面臨質量差、數據不穩定等問題。1、企業獲得的客戶信息來源不明確，可能存在摻假的情況。2、數據同時賣給多家企業，存在客戶數據信息多次分發的情況。3、企業購買了大量的客資信息，卻沒有一套完善的客戶管理系統，客戶私單、分單嚴重。慶魚銀行中介系統提供客戶管理+外呼系統等解決方案，幫助助貸機構解決以上難題。1、全鏈路數據追蹤慶魚系統擁有營銷管理系統，打通了投放獲客、銷售跟進的全鏈路，企業從不同渠道、賬戶獲得客戶的數量、轉化簽單的數量以及回款數額，都可以在系統中進行對比，使企業主與管理者能夠清晰地了解客戶轉化情況。2、客戶數據一目了然獲取的客戶與銷售跟進相輔相成，系統可以實現所有客戶，集中管理，客戶電話隱藏，銷售離職一鍵客戶，防止飛單現象。3、銷售跟單情況全盤記錄企業還可以在系統上自定義銷售漏斗，銷售跟進的進度都會顯示在系統中，銷售在哪些環節遇到問題一目了然，銷售管理者可以協助銷售進行有效跟進。企業還可以根據系統存檔的客戶溝通信息，總結銷售SOP，進行銷售培訓，大幅提高銷售的能力。綜上所述，助貸行業的下一個風口是改變傳統的經驗模式，跟上金融科技助貸的腳步，才能讓企業實現高創收。

助貸機構如何解決客戶管理、員工管理等問題

2021-09-26

大數據時代，各行業經營數據逐漸趨于透明化，傳統助貸機構經驗模式將面臨巨大的挑戰，伴隨互聯網的普及，企業只有跟上數字信息化的步伐才能在市場中占領一席之地，助貸機構受市場競爭和金融監管政策的影響，唯有做好企業內部管理和外部資源獲取，才能保障企業穩健發展。銀行中介行業痛點：1、獲客渠道少，獲客成本高根據相關數據顯示，我國有100多萬人從事著助銀行中介業務，到目前為止，大部分的助貸機構還在采用傳統線下業務模式開展工作，如：電銷、膜拜、發傳單等方式，這些方式不僅效率低、成本還高、效果不穩定，還不能真正解決企業的獲客問題。2、客戶管理難，員工易飛單，客戶易流失隨著市場競爭越來越激烈，員工存在私單、飛單現象，傳統表格式管理模式無法建立私域流量，客戶易流失，二次轉化率低，員工跟單過程無法管控。慶魚助貸系統可為企業打造私域流量池，并有效管理企業客戶資源，企業客戶系統集中分配，實時監督員工行為，管理人員可自定義設置敏感權限，如：可將聯系方式隱藏，員工通過系統一鍵撥打電話，不僅提升工作效率還能防范數據風險，從源頭上保證客戶資源不流失。隨著金融科技的崛起，四象聯創針對銀行中介機構痛點提出了閉環解決方案。幫助助貸行業解決經營過程中遇到的所有難題。四象聯創自成立以來一直專注于金融科技信息化建設，四象慶魚銀行中介系統針對助貸機構獲客、客戶管理、客戶轉化等問題提出了一套完善的解決方案，幫助助貸機構解決獲客問題，有效管理企業客資信息，預防員工飛單、私單、帶走客戶。慶魚助貸系統有什么優勢？1、智能風控機制，有效監督員工行為，防止資源流失。2、信息實時存儲，客戶來源查詢，線上便捷化管理，輕松有效率。3、系統穩定安全合規，運營數據有保障。4、功能全面，系統功能貫穿整個助貸業務線。5、支持多端使用，打破時間、地域、空間的限制，實時辦公。6、專業的售后服務團隊，售后有保障。7、按時迭代更新，保障企業使用。助貸機構如何解決客戶管理、人員管理等問題，不妨試試慶魚助貸系統，一套系統幫您解決所有問題。

慶魚助貸系統幫助金融中介機構搭建私域流量池

2021-09-13

2020年以來隨著各類金融監管政策的不斷出臺，網貸已退出歷史舞臺，助貸行業進入到新的發展時期。面對激烈的市場競爭，助貸機構獲客越來越難、成本越來越高。使得企業客資信息成了企業之間的核心競爭力。而慶魚助貸系統提供從獲客到變現的整體解決方案。系統提供多渠道獲客工具，可將公域流量池中的客戶轉變為私域流量池，并通過精細化管理客戶，促進客戶轉化成交。是助貸企業的運營神器，私域流量運營增長新引擎。1、客戶標簽、畫像、分類管理慶魚助貸系統可對客戶進行精細化管理，對客戶進行分類管理，針對不同類型的客戶針對性營銷，避免對客戶造成打擾。同時，系統提供客戶畫像功能，可獲取客戶的動態軌跡并進行分析，發現其意向客戶并準確營銷，提升客戶服務體驗。2、促進客戶轉化成交通過系統可實現客戶智能化管理，動態掌握、行為跟蹤、智能跟單。建立銷售漏斗，業務人員可以實時掌握客戶進度，有效跟蹤客戶，提升企業業務跟蹤效率的同時提升客戶轉化成交率。數字化時代的來臨，是一場不可逆的戰役，而私域流量運營不是一種玩法，而是一個戰略工程。慶魚助貸系統提供助貸行業私域流量運營整體解決方案，有效提升企業的競爭力。該系統由成都四象聯創科技有限公司深耕助貸行業業務模式和運營痛點所研發，可解決助貸機構在經驗過程中遇到的管理及運營問題。四象聯創專注金融行業軟件系統研發十余年，擁有成熟穩定專業的技術研發團隊，專業持續更新和迭代產品，可有效保障系統的正常運行，為助貸行業保駕護航。

金融科技時代傳統助貸機構如何轉型升級

2021-09-09

我國助貸機構數不勝數，有著大量的人員從事著各種助貸業務，隨著互聯網經濟、數字化經營的發展和金融政策強監管下，助貸企業如何良性發展，為中小微企業以及個人融資問題作出一些貢獻。慶魚銀行中介系統為助貸機構的可持續發展指明了方向和提供幫助。1、合規經營入駐慶魚系統可合規開展助貸業務，系統是根據金融監管政策及助貸業務模式所研發，通過系統可實時監督企業運營情況。并對其合規性進行把控。2、有效對接產品通過系統的渠道管理模塊，有效管理企業的渠道資源，并與金融機構對接信貸產品，通過與金融機構的有效合作，獲得穩定、低息的產品或資金，通過合規運營和業務發展，謀求與金融機構長遠穩定發展，并持久盈利。3、規范企業業務流程系統功能貫穿整個助貸業務線，從前端獲客、客戶進件、客戶跟單、信貸產品匹配、貸后等全生命周期進行管理，業務辦理的每個節點實時可查，讓助貸機構業務辦理更智能化。4、提升企業風控能力通過大數據風控系統，對客戶數據進行預處理和篩選，通過風控前置模式，有效保障推送客戶的風險符合金融機構的風險偏好，提升信貸審批通過率，提升獲客準確度。為合作金融機構提供風險管控支撐，為客戶提供服務體驗，有效控制企業運營成本。5、實現數字化轉型升級通過慶魚系統的整體化、系統化解決方案。從市場、產品、運營等多維度綜合判斷方向。讓助貸機構業務成功轉型升級。6、多方協同辦公慶魚SAAS助貸系統具備完整的多方協同作業體系。打破時間、地域、空間等的限制，在局域網下，通過瀏覽器即可訪問系統。系統采用微服務架構開發，輕松調整、優化及升級，更快地、更好的響應客戶服務和業務運營需求。7、優化企業機構、降低企業運營成本、增加企業運營效益通過慶魚助貸系統可在線優化業務網絡協同，無論是與企業內部員工還是金融機構，可以降低信息傳輸成本，提升企業運營效益。慶魚助貸系統的整體性解決方案可幫助助貸機構成功轉型發展業務。系統依托大數據、云計算、人工智能等互聯網技術，憑借十余年深耕金融行業業務發展走向，深度賦能助貸行業。提升助貸機構的獲客能力、管理能力、和運營能力。讓助貸機構成功轉型智能數字化信息時代。

銀行中介助貸行業閉環解決方案

2021-09-03

隨著社會的不斷發展，我國金融政策不斷出臺，在各種政策影響下，目前，助貸已成為互聯網金融領域火熱關鍵詞，在助貸行業發展的關鍵時刻，如何在資金、利率、數據、系統、營銷、風險管理、催收等新形態下保持業績穩定持續增長。是每個助貸企業需要重視的問題。首先需要知道行業目前面臨著哪些問題？并針對問題找到對應的解決方案才能穩定發展。銀行中介行業現狀如下：1、助貸行業廣告投放難度大越來越多的助貸機構意識到傳統獲客能力微弱，不能穩定獲取準確客戶，于是，通過廣告投放的方式獲客，操作一段時間后卻發現，投入與產出不成正比，效果差。2、獲客難近年來助貸行業監管政策不斷出臺，讓原本獲客困難的的助貸中介行業更是雪上加霜，白名單客戶不合規、電話呼叫監管嚴、獲客風險增加、獲客成本高，廣告投放地域受限等因素都制約著助貸機構的發展。3、企業內部管理混亂眾多銀行中介機構還在采用表格式管理企業的經營數據，表格管理法律風險高、客資信息管理混亂、業務辦理效率低、客戶易流失。沒有專業的助貸CRM系統，在一定程度上降低了員工的工作效率，影響企業業績。無法根據員工的數據轉化情況分析員工的能力短板而培訓優化，無法把優秀員工的工作方法、業務技巧提煉出來進而標準化、流程化。4、無法針對性營銷沒有數據分析系統，無法清楚知道客戶的實際情況而針對性匹配產品，客戶轉化效果差。5、無法正確作出決策缺乏專業的系統工具，沒有企業運營數據積累，無數據決策依據。導致無法正確作出未來發展方向。以上這幾點是助貸行業目前普遍面臨的痛點，整個助貸行業正在向精細化運營的模式轉變，如何有效、低成本獲客是助貸企業主需要思考的問題。四象聯創針對助貸行業痛點，并基于助貸行業業務場景，對助貸業務進行全鏈路拆解，針對各個環節深挖痛點與需求，設計研發了銀行中介助貸行業從客戶邀約、上門、談單、評級、做單、貸后等全生命周期閉環解決方案。幫助助貸機構構建強大的智能信息化系統。有效降低企業的獲客問題，降低獲客成本和經營風險，提升管理能力，慶魚銀行中介系統的誕生為助貸行業貢獻了新力量。

銀行中介機構的福音，慶魚銀行中介系統徹底改變傳統助貸業務模式

2021-08-31

慶魚銀行中介系統是一套能夠落地實施的助貸系統工具，可解決銀行中介機構的內部管理問題，以簡單快捷的方式解決助貸機構的業務拓展問題和管理問題，在全新的助貸模式下，快速占領助貸業務市場。銀行中介機構面臨的內部問題和外部問題：隨著金融監管政策的出臺，行業競爭的加劇，讓原本經驗困難的助貸機構雪上加霜，甚至面臨破產危機。傳統的助貸機構業務模式是以人為主導，從客戶管理、客戶跟蹤、客戶轉化成交到渠道對接都需要由人來完成，在整個運營過程中難免會存在大量的不規范操作行為，如：客戶私單、飛單嚴重，給公司帶來損失。因此，助貸機構在適應監管政策、市場環境變化的過程中，首先需要解決企業內部管理問題。需要規范企業的各項管理制度和業務流程。才能更好得適應新環境，提升企業市場競爭力。慶魚銀行銀行中介CRM系統能有效管理企業的客資信息、對客戶進行標簽、畫像、分類管理，針對性營銷客戶，提升客戶成交轉化率，同時規范企業的業務流程，業務辦理節點實時可查，系統數據實時分析。系統對接流量平臺，能有效降低企業獲客成本，增加企業營收。慶魚助貸CRM系統如何有效管理客戶線索并提高轉化率系統提供一整套客戶營銷解決方案，通過系統統一分配與標簽化管理，針對不同的客戶制定營銷策略，智能匹配合適的產品，提升線索轉化率。另一方面，企業的所有客資信息都存于系統中，員工離職可轉接在職員工，避免客戶流失。四象聯創研發團隊人員均來自業內頭部金融服務公司，擁有多年金融服務行業系統研發經驗，我們經過深度調研助貸行業的痛點和需求并經過反復驗證，提煉出一套完善的助貸解決方案。從客戶進件、客戶管理、客戶轉化、風險管控、渠道管理、產品管理、智能數據分析、權證管理等管理。助力助貸機構有效管理企業客資信息，規范業務流程，實現智能信息化管理。

銀行中介機構如何提升管理能力

2021-08-20

傳統的銀行中介機構缺乏信息化管理系統，導致企業業務管理混亂、客戶管理難、客戶飛單、私單嚴重，客戶轉化差，無法搭建企業的私域流量，導致運營成本不斷攀升，員工管理難，財務壓力大，企業管理者沒有實際經營的數據作為決策的數據依據，那么銀行中介機構如何建立完善的管理體系呢，是眾多銀行中介機構不可忽視的問題。銀行中介機構管理難，不妨試試慶魚銀行中介系統，助你輕松應對企業所面臨的管理難題。缺乏信息化管理系統會導致哪些問題：1、傳統數據表格式管理，員工私單、飛單嚴重2、業務人員手工跟單效率低3、客戶管理混亂，無法根據客戶需求給出針對性解決方案，造成客戶流失4、無法根據客戶情況自動匹配合適的產品5、財務數據繁瑣，財務人員工作壓力大6、銷售談單過程無法監控，存在客戶投訴事件7、缺乏企業運營數據，決策者沒有數據作為決策依據慶魚銀行中介系統輕松幫您解決以上所有問題。該系統是由四象聯創深耕銀行中介行業的經營痛點及對信息化管理需求所研發的軟件，可有效幫助銀行中介機構解決客戶管理、員工管理、財務管理、渠道管理、權證管理、產品管理等問題。呼叫管理系統慶魚助貸系統中引入了呼叫管理系統，通過呼叫管理系統可提高助貸機構的銷售效率，增加成交機率；避免客戶的流失，保障客源穩定；減少開支，降低經營成本；提高服務質量，提升企業形象；提高資源利用率，節省辦公成本；提供決策依據，避免服務糾紛等。同時，系統能夠根據客戶資信匹配合適的產品、談單全程錄音、可以提高助貸企業合規性。員工管理系統通過系統可對部門分權管理，系統支持對人員、業務、權限進行統一管理，系統查重，避免員工撞單、飛單的情況產生，員工離職客戶數據轉交在職員工，還可隨時查看員工的工作狀態，掌握員工情況。業務管理系統通過業務管理系統，業務流程可追溯，管理人員可掌控全局，從進件、邀約、談單、做單、審批、放款、貸后、復購全流程管控，還包括公司的人員、財務數據、產品等情況。管理員可隨時知曉業務辦理進展。客戶管理系統有效管理企業客資信息，打造企業私域流量池，通過系統可自定義查詢客戶，并對客戶進行標簽畫像分類管理，有針對性地服務客戶，提升客戶轉化率。若您是助貸機構，還未實施信息化管理系統，可咨詢在線客服了解系統詳情。

銀行中介企業怎么獲取客戶

2021-08-11

在時代發展催促下，助貸機構為了能夠在激烈的市場占領一席之地，則需要改變傳統的營銷獲客模式，因為，擁有穩定的客戶來源才能擁有競爭力。隨著信息化的快速發展和市場競爭日益激烈，傳統獲客效果越來越疲軟，很難達到預期的效果。下面來看看傳統獲客方式都有哪些？存在怎樣的弊端？應當如何借助金融科技改變獲客模式，讓企業提升獲客能力。傳統展業模式有哪些？跑市場、掃街、掃樓、貼廣告、同行合作資源互換、渠道搭建、短信群發、電話營銷、地推、軟文營銷、自媒體營銷、社交營銷、網絡營銷、關系營銷等方式。傳統展業模式存在怎么的弊端？展業難、成本高、效果乏力、電銷易封卡、缺乏信任感、渠道不穩定等。如何利用金融科技提升營銷展業能力？四象聯創深耕銀行中介行業的業務特點及經營痛點，利用IT技術設計研發了慶魚銀行中介管理系統，系統從營銷、管理等方面解決銀行中介機構在經驗過程中遇到的困難與挑戰，助力機構穩定健康發展。慶魚銀行中介管理系統中的獲客功能模塊是深入到貸款需求產生的場景中去，通過智能營銷展業，名片、海報、資訊等多樣化獲客模式，多場景、多渠道解決獲客來源問題。同時，通過系統的客戶管理模塊對客戶進行有效管理，多維度分析客戶，對客戶進行標簽、畫像分類管理，針對性營銷，提升企業運營效益，同時，通過系統對客戶線索進行統一分配管理，避免員工私單、飛單，離職帶走客戶，有效保障企業客資料信息。